快速成長更要管理:電商模式與現金流量表分析/謝銘元

經營企業的過程中,除了努力開發新產品、新流量、新系統,同時也不能忽略管理的重要性,公司才能健康穩健地成長。本文提供四種電子商務模式的差異分析、以及現金流量的基本控管方式與工具,供讀者參考運用。

電子商務的四種常見模式

電子商務大致有「導購」、「轉單」、「總代理」、「自創品牌」四種模式;在以下這張表格中,大致統整了這四種模式的差異。希望除了幫助讀者從中瞭解這幾種商業模式的優勢與劣勢之外,也能判斷如果自己也在經營,接下來最好朝哪一步繼續發展。

4種電商模式比較表

若要自創品牌,請務必先評估經營成本和人事成本會因而提高多少;同時也建議毛利率要抓高。

不要想靠「薄利多銷」,否則經營起來會相當辛苦。

其實各家企業比較適合哪一種模式,並沒有絕對的模式;我們所能做的,就是快速去嘗試、並且把潛在虧損控制在可以承受的範圍之內。

如果失敗了,就要毫不留情的砍掉它,這在金融投資領域稱之為「停損」;要是做不到停損,你就沒辦法繼續前進。

不同電商模式現金的流量表

對於新創早期的營運,管理好「現金流量」是相當重要的;因為,必須握有足夠的現金在手中,才能確保公司的生存。

下圖就針對幾種廣告專案、以及四種電商模式分析它們彼此之間的差異,幫助大家更清楚掌握自己所採用商業模式的現金流型態。

各種商業模式的現金流分析
  • 廣告專案

從提案、執行到驗收,可能會耗時五個月;如果採用這種模式,這五個月還是要付薪水、房租、水電及外包廠商的費用,現金流相對負擔較重,可能會有週轉的危機。

如果本身沒有廣告業務背景和足夠的現金,走廣告專案模式的創業會比較辛苦。

  • 導購

消費者付款是給合作的電商平台,等導購專案結束(還要包含七天猶豫期之後結算),通常是採用月結的方式支付;也就是說,執行完畢後一個月,合作的電商平台就會付款給你。

  • 轉單

消費者直接在你的電商平台下單。你會先將錢收進來,產品則請合作的品牌商出貨

;也就是你會先收到錢,然後每月結算之後,把錢付給合作廠商。

  • 總代理

消費者直接在你的電商平台下單,你會先將錢收進來,再自己將產品出貨給消費者。但你通常必須先向品牌商買貨,而且要先支付現金。但筆者當初跟合作對象談好的模式是,庫存由品牌商承擔,付款則是月結兩個月,所以現金流會比較充裕。

  • 自創品牌

通常是製造商交貨後就開始賣,甚至可以提早預購,讓產品在製造過程中就開始銷售。此時你會先收到訂單和現金,等產品交貨後(通常是1-2個月後)付款給製造商。

此時就是看你的議價能力如何;如果訂單穩定,有機會談到兩個月以上才需要付款。

開拓現金流?向客戶融資!

至於企業若要增加現金流,除了向銀行融資、找尋新股東及投資人等傳統方法之外,「向客戶融資」也是目前越來越多公司開始實行的方式。做法主要分為下列幾種:

1. 預購

當商品上市時,公司提早兩個禮拜或一個月開放預購;先收取顧客的現金,再提供產品。如此一來,不僅公司手上的現金會比較寬裕,也能提前獲取銷售數據,筆者公司從早期就經常採用此種方式。

2. 收取會員年費

當產品收費方式原本為月費,那可以嘗試收取年費,從提前一個月變成提前一年拿到現金。若公司提供的服務原本只有一次,也可以改成提供三次、五次,分攤降低費用,讓公司現金流能夠維持在充足的狀態。

3. 群眾募資

這幾年盛行的群眾募資,同樣也是一種增加現金流的方式;在還沒有產品的情況下,就能提前3至6個月拿到現金。當公司有足夠的資金和訂單,也可以降低營運和庫存的風險。

4. 訂閱制

通常客戶會預付一筆月費或年費,公司就能快速獲得現金;此外公司對現金流的預測也會較為準確。

因為當付費用戶達到一定規模,經營者可大致知道會有多少現金流入;只要成本控制在一定範圍,就比較不會突然遇到現金短缺的問題。

最後,還有一個方式就是請供應商「延長付款期限」。當公司訂單量大、或是創辦人展現誠意,可以嘗試說服供應商允許延遲貨款、或是商量從月結30天變成60天等等,公司便能多出一筆現金。

提早規劃預估,清楚掌握每月現金流

建議大家,若要管理好現金流,就必須提早預估每一天的現金收入和流出,而且:

現金收入要保守低估,現金流出則要額外高估。

最好每個月底就規劃好下個月的現金流動預估,並在每個月結束之後,比較預期和實際的差異。

以下就提供筆者自己用來預估現金流的實作表格,歡迎大家自由取用: